最近新たな、巧妙な詐欺が発生しています。
非常に巧妙な手口ですので、騙される被害者も多いと思います。
まだ、ニュースなどでは話題になっていませんが、それ故に、皆さまが詐欺の情報を持っておらず、騙される方も多くなると思います。
注意喚起のために、詐欺の手法を詳述します。
（詐欺の手法）
- インスタグラムやフェイスブックなどで、個人（被害者）でケータリングや旅行のアテンドなどのサービスを提供している人を探す。
- 詐欺犯人は、海外からその個人（被害者）に連絡して、今度米国に旅行するので、有料でサービスを提供してほしい、と依頼する。
- 連絡された個人（被害者）が例えば3,000ドルでサービス提供に同意する。
- 詐欺犯人は、デポジットとして、個人（被害者）に5,000ドル分のチェック（小切手）を郵送する。チェックの金額は契約した金額より多い。
- 個人（被害者）は5,000ドルのチェックを銀行で換金する。（チェックの換金は銀行のアプリを使ってWeb上で可能）
- 個人（被害者）の銀行口座に、5,000ドルが振り込まれる。
- 詐欺犯人は、3,000ドルはあなたのデポジットで、残りの2,000ドルは米国滞在中のドライバーなどに個人（被害者）から支払って欲しいと依頼する。
- 個人（被害者）は自分の銀行口座から、詐欺犯人に指定されたドライバーの銀行口座に2,000ドルを振り込む。
- 後日チェックは不渡りになり、チェックで換金した5,000ドルは、入金が取り消される。チェックにされているサインを見ると、詐欺犯人の名前とサインの内容が全く異なっている。
- 個人（被害者）は自分の銀行口座からドライバーの銀行口座に2,000ドルを振り込んでいるが、その2,000ドルは返ってこない。
この詐欺スキームの巧妙なところは、一旦個人（被害者）はチェックを換金できて、実際に個人の銀行口座に5,000ドルが入金されるところです。個人としては、銀行に5,000ドルが入金されたことを確認してから、第三者のドライバーに2,000ドルを送るので、騙されていると気がつきにくいですし、リスクもないと考えてしまいます。
しかし、実際は、数日後に小切手は不渡りになり、一旦入金された5,000ドルが取り消されてゼロになります。気がついたときには、個人（被害者）は2,000ドルの損害を受けたことになります。
特に、顔が見えない、全く知らない第三者からの連絡は気をつけた方がいいです。
また、チェックを使った入金はリスクがあるので、Wiseなどを利用した振り込みにしてもらうとより安全です。
うまい話しには裏がありますので、気を付けてください。
カリフォルニア拠点（サンフランシスコ、ベイエリア、ロサンゼルス）
カリフォルニア州弁護士・日本弁護士
田中良和